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Pourquoi les crypto-monnaies sont volatiles et comment vous protéger

Si vous vous êtes déjà renseigné sur les caractéristiques du crypto-monnaie vous avez probablement lu ça les monnaies numériques sont très volatiles. Mais qu'est-ce que tout cela signifie?

Qu'est-ce que la volatilité financière ?

Commençons immédiatement en précisant que le volatilité est un terme utilisé dans le secteur financier et de l'investissement pour décrire le degré de fluctuation des cours des actions, des taux de change, des taux d'intérêt et des prix des matières premières au fil du temps. La volatilité peut être mesurée en termes d'écart type ou bêta. L'écart-type mesure la façon dont le prix d'une action fluctue par rapport à son prix moyen sur une période donnée, tandis que le bêta mesure la volatilité d'une action par rapport aux autres actions de sa catégorie.

Un écart-type élevé indique que les prix de l'action sont volatils, tandis qu'un écart-type faible indique que les prix sont plus stables. Un bêta supérieur à un signifie que l'action est plus volatile que les autres actions de sa catégorie, tandis qu'un bêta inférieur à un signifie que l'action est moins volatile.

La volatilité peut être bénéfique pour les investisseurs car elle permet d'identifier des opportunités de trading rentables à court terme. Cependant, une volatilité excessive peut conduire à des marchés instables et à une baisse de la confiance des investisseurs.

Types de volatilité financière

Cela dit, il existe trois types de volatilité financière : systématique, idiosyncratique et bipolaire. Là volatilité systématique est un terme général qui fait référence à la tendance des prix à monter et descendre au fil du temps sur différents marchés. Là volatilité idiosyncratique est la variabilité des prix au sein d'un marché particulier, causée par des facteurs individuels tels que le sentiment ou les nouvelles. Là bipolarité fait référence à deux mouvements de prix opposés dans le temps : une forte volatilité et une faible volatilité.

Pourquoi certains actifs sont-ils volatils ?

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les prix des actions ou des obligations peuvent changer rapidement et de manière imprévisible. Certaines des causes de la volatilité financière sont :

  • Conditions économiques : Les changements dans les conditions économiques, comme une récession ou une reprise, peuvent affecter la volonté de dépenser, d'emprunter et d'investir. Cela peut entraîner une évolution rapide des cours des actions et des obligations, car les investisseurs essaient d'évaluer ces changements lorsqu'ils décident comment allouer leur argent.
  • Risque bancaire et d'investissement : Les institutions financières et autres investisseurs prennent souvent de nombreux risques lorsqu'ils effectuent des investissements. Cela inclut le risque de perdre de l'argent, ce qui peut entraîner une variation rapide des cours des actions et des obligations. Par exemple, une entreprise qui investit dans de nouveaux produits risqués peut voir le cours de son action chuter si elle craint que le produit ne réussisse pas.
  • Facteurs techniques : Les marchés sont toujours affectés par un certain nombre de facteurs techniques, tels que les variations de l'offre et de la demande d'actions et d'obligations. Ces facteurs peuvent affecter la vitesse de mouvement des prix et peuvent être difficiles à prévoir.

Comment se protéger de la volatilité financière

Lorsqu'il s'agit d'investir, l'une des choses les plus importantes à retenir est que la volatilité financière est une réalité. Cela signifie que de fortes fluctuations du marché peuvent survenir à tout moment, ce qui peut avoir un impact sur votre portefeuille. Voici quelques conseils pour vous protéger de la volatilité financière :

  • Fixez-vous des attentes réalistes. Ne vous attendez pas à ce que le marché monte ou baisse tout le temps - ce n'est pas possible. Au lieu de cela, fixez-vous des objectifs en fonction du montant que vous êtes prêt à risquer et du montant que vous êtes prêt à gagner.
  • Comprendre votre tolérance au risque. Êtes-vous à l'aise avec le niveau de risque de votre portefeuille? Si ce n'est pas le cas, ajustez votre stratégie d'investissement en conséquence. Par exemple, si vous êtes prêt à prendre un peu plus de risques, vous serez peut-être plus adapté à une action volatile qu'à un produit à revenu fixe.
  • Restez discipliné. Ne laissez pas la peur prendre le dessus : même si le marché baisse, ne vendez pas tous vos investissements d'un coup ! La discipline vous aidera à surmonter les fluctuations et à minimiser les pertes.
  • Diversifiez vos investissements. Lorsque les marchés sont volatils, il est facile de trop se concentrer sur des entreprises ou des secteurs spécifiques. La diversification de votre portefeuille vous aidera à réduire l'impact des fluctuations à court terme du marché.
  • Obtenez un conseiller financier. Un conseiller financier peut vous aider à comprendre votre tolérance au risque et à prendre des décisions de placement judicieuses qui tiennent compte de vos objectifs à long terme.

Pourquoi les crypto-monnaies sont-elles volatiles ?

À ce stade, nous pouvons tracer un point de contact entre le thème de la volatilité financière et celui des crypto-monnaies.

Pour ce faire on rappelle à quel point les crypto-monnaies deviennent de plus en plus populaires, mais cela ne veut pas dire qu'elles sont sans risque (en effet !). Nous rappelons également que les crypto-monnaies sont volatiles en ce sens que leurs prix peuvent changer rapidement et de manière inattendue. Cela peut signifier de gros profits pour ceux qui savent en profiter, mais aussi des pertes pour ceux qui ne comprennent pas ce qu'ils font.

Les crypto-monnaies sont en fait des jetons numériques ou virtuels qui utilisent la cryptographie pour protéger les transactions et contrôler la création de nouvelles unités. Les crypto-monnaies sont décentralisées, ce qui signifie qu'elles ne sont pas soumises au contrôle des gouvernements ou des institutions financières. Ils sont souvent échangés sur des bourses décentralisées et peuvent également être utilisés pour acheter des biens et des services.

Étant donné ce qui précède, les crypto-monnaies sont très volatiles, ce qui signifie que leurs prix peuvent beaucoup varier dans le temps : il y a en effet beaucoup d'incertitude autour d'eux, ce qui affecte le prix que les gens sont prêts à payer. De plus, les crypto-monnaies sont relativement nouvelles et font donc l'objet de nombreuses spéculations. Cela signifie que leurs prix peuvent être affectés par des nouvelles et d'autres événements qui n'ont pas grand-chose à voir avec la valeur réelle de la devise.

Par exemple, le 19 décembre 2017, le prix du Bitcoin est passé de 19.000 11.000 $ à XNUMX XNUMX $ en seulement six heures en raison de préoccupations concernant les restrictions potentielles sur le commerce de crypto-monnaie dans Chine. Comme pour toute opportunité d'investissement, les crypto-monnaies ne doivent être investies qu'avec prudence. Si vous êtes nouveau dans les crypto-monnaies et que vous ne savez pas si elles vous conviennent, consultez un conseiller financier avant d'investir !

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Roberto Rais

Un grand expert en crypto-monnaie et un collaborateur de longue date. Il suit activement plusieurs blogs spécialisés dans le secteur des crypto-devises en tant que rédacteurs.

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